L’attività del Broker è regolamentata dal nuovo Codice delle Assicurazioni Private (D.Lgs 7/9/2005 n° 209) e dal Regolamento emanato dall’ISVAP (Istituto di Vigilanza sulle Assicurazioni Private e di interesse collettivo), che esplica i relativi controlli.

L’iscrizione al RUI (Registro Unico degli Intermediari) è obbligatoria e presuppone la sussistenza di vari requisiti, tra cui:

Onorabilità: il Broker non deve aver riportato condanne penali né essere stato dichiarato fallito

Professionalità: il Broker deve superare un esame che ne garantisca una preparazione altamente qualificata ed è tenuto ad aggiornamenti annuali, partecipando a specifici corsi di formazione.

Autonomia: il Broker non può avere vincoli con Compagnie di Assicurazioni e deve fornire alla Clientela ogni informazione relativa a potenziali situazioni di conflitto d’interessi.

Garanzie: il Broker deve avere una copertura assicurativa per la Responsabilità Civile Professionale a copertura di eventuali negligenze, errori e anche infedeltà dei dipendenti”